Инвесторы и трейдеры на валютном рынке FOREX

Если у вас есть свободные денежные средства и вы желаете получить на них доход выше, того, что могут предложить банки или государственные облигации, то имеет смысл рассмотреть вариант инвестирования на валютном рынке Forex. Здесь у вас есть два пути: стать инвестором или трейдером. Выбор будет зависеть от того, есть ли у вас время и желание самостоятельно изучать трейдинг или вы желаете доверить профессионалам увеличение вашего капитала. Рассмотрим инвестиции, как с точки зрения инвестора, так и трейдера.

Инвестор

Инвестирование подойдет тем, у кого есть свободные денежные средства, но нет времени или желания профессионально изучать валютный, фондовый и прочие финансовые рынки, что бы самостоятельно заниматься трейдингом. В этом случае вы можете воспользоваться такой услугой, как доверительное управление. В настоящее время существует огромное множество фирм, брокерских контор и частных лиц, которые предлагают подобную услугу инвесторам. На что же стоит в первую очередь обратить внимание инвестору при выборе управляющей компании?

Исходя из того, что первое и основное правило финансов – это сохранение первоначального капитала, в первую очередь надо поинтересоваться, какие гарантии сохранности средств инвестора предусмотрены в управляющей компании. Формы страхования рисков инвестора могут быть следующими:

1. Управляющая компания страхует вклады инвесторов в страховой компании, в этом случае третья сторона (страховая компания) гарантирует полный или частичный возврат средств в случае финансовых потерь.

2. Другой формой страховки может быть резервный фонд компании, предназначенный специально на случай, когда инвестору необходимо возместить убытки. К примеру общая сумма фонда = 100 000$, вклад инвестора= 5 000$, Резервный счёт = 40 000$. Получаем что вклад инвестора составляет 5 000$/100 000$*100%=5% от общей суммы фонда. Следовательно инвестор имеет право на получение 5%*40 000$=2 000$ из резервного фонда. Если на момент снятия средств инвестор имеет баланс по своему счёту равным 4 000$ (то есть просадка по счёту составляет 1 000$), то инвестору из резервного счёта выплачивается эта непогашенная сумма 1 000$, если же на момент вывода средств инвестор имеет баланс равный 2 500$ то из резервного счёта выплачиваются все 2 000$, которые инвестор имеет право получить. Создание резервного счёта не означает что инвестору гарантируют 100% безубыточность или 100% сохранность вклада. Это всего лишь страховой запас средств, который гарантирует частичное или полное погашение просадки по счёту инвестора.

3. Еще один вариант страховки финансовых рисков инвестора. Когда часть финансовых рисков берет на себя непосредственно трейдер, который будет совершать сделки на счету инвестора. К примеру трейдер, который, будет управлять средствами инвестора, вносит из собственных средств взнос, размер которого определяет объем доверяемого данному трейдеру капитала. Если трейдер совершает убыточную сделку, он теряет именно свой взнос, а инвестор не несет финансовых потерь. Например, базовая доходность трейдера составляет более 100% годовых, средняя на уровне %. Торговая стратегия трейдера на историческом периоде показала наибольшую просадку в 10%. Трейдер внес залоговую сумму в 10 000$, и получает в управление до 100 000$, то есть ровно столько, чтобы собственных средств трейдера хватило на обеспечение максимальной статистически вероятной просадки. Допустим, что просадка составила 8%, то есть трейдер потерял собственных денег 8000$. Инвестор в этом случае не потерял ни цента. При дальнейшей торговле трейдер отыграл потери и получил прибыль. То есть вернул свои 8000$, и плюс заработал некую сумму сверх доверенного в управление капитала инвестора. Таким образом средства инвестора застрахованы, и естественно в этом случае максимальная просадка на счету инвестора ограничена 10 %.

4. Формой страховки также может служить так называемый "лимит потерь". Если трейдер не имеет собственных средств, либо их не достаточно для обеспечения потерь по крупному капиталу инвестора, но трейдер пользуется популярностью у инвесторов (например, в связи с высокой доходностью), то вводится понятие - лимит потерь. То есть, поскольку трейдер собственных средств не имеет, но достаточно перспективен, инвестор соглашается на риск, размер которого устанавливается самим инвестором, или трейдером, исходя из торговой стратегии трейдера. Гарантии управляющей компании в данном случае таковы - торговый счет будет заблокирован по достижении установленного лимита потерь. Больше, чем инвестор счел допустимым, он не потеряет.

Кроме страховки финансовых рисков, желательно, что бы управляющая компания предоставила инвестору свой отчет, свидетельствующий о предыдущих успехах, такой отчет может представлять собой стейтмент, заверенный брокером или независимыми аудиторами. Так же, хорошо, если есть возможность ознакомиться со стейтментами, трейдеров, которые, как предполагается, будут управлять средствами инвестора.

Не лишним будет, спросить, где зарегистрирована управляющая компания, как юридическое лицо, что бы знать по законодательству какой страны, регулируется ее деятельность, а то как бы не пришлось инвестору ехать на Каймановы острова или в Гибралтар - предъявлять претензии управляющей компании.

Определившись с вышеперечисленными моментами, и решив что нашел заслуживающую доверия контору, инвестор должен обратить внимание на следующие вопросы: Минимальный депозит – здесь есть довольно широкий выбор фирм, которые берут в управление, как от 100$, так и от 100 000$. Очевидно, что здесь выбор зависит от толщины кошелька инвестора. Надо также поинтересоваться, распределением прибыли между управляющей компанией и инвестором. Соотношения также бывают разные, как от 50/50, так и от 15/85. Инвестор должен обратить внимание, на то, есть ли некая фиксированная ежемесячная плата за «обслуживание счета» и иметь представления о всех комиссионных за банковские переводы, конвертацию валюты и т. д. Так же надо обратить внимание на минимальный срок инвестиции – вариантов много: от одной недели до полугода, и на порядок выплаты прибыли при досрочном изъятии средств из доверительного управления.

Если и здесь инвестор со всем определился, то надо решить открывать инвестору индивидуальный счет или средства инвестора будут вложены в пул или другими словами пойдут в «общий котел». Преимущества индивидуального счета очевидны: можно отслеживать все сделки по счету, всегда рассчитывать на эксклюзивное внимание управляющего, словом держать ситуацию под контролем. Но такая услуга доступна, как правило, только тем, кто инвестирует значительные суммы от 30 000$. Для остальных остается вариант коллективного счета. Например, если пул составляет 100 000$, а вклад инвестора составляет 1 000$ - то это 1% от общей суммы. Теперь, допустим, трейдер, на общем счёте совершил сделку (100 000$) и прибыль/убыток от этой сделки составил 1 000$, то вы получите соответственно 1% прибыли/убытка, что составляет 10$.

В принципе, основные вопросы выяснили, осталось определиться со схемой заключения договора на доверительное управление и перечислить средства. Типовая схема взаимодействия инвестора и управляющей компании может быть такой:
1. Инвестор открывает свой личный счёт в банке или брокерской конторе.
2. Подписывает доверенность на трейдера и договор с управляющей компанией. Передает подписанные документы в офис фирмы. Получает подписанные и пропечатанные копии со стороны управляющей компании
3. После этого инвестору останется пополнить счёт и управляющая компания приступит к работе.



Трейдер

Рассмотрев вопрос получения дохода на валютном рынке Forex с точки зрения инвестора, посмотрим на это со стороны трейдера. Не секрет, что у большинства трейдеров нет серьезных сумм (от 30 000$ и больше) для торговли «за себя», но есть отдельные талантливые трейдеры, которые показывают неплохие результаты в валютном трейдинге. Как быть в таком случае? Варианты здесь, очевидно, следующие:
1. Трейдер в частном порядке, находит инвестора и предъявив свои результаты за предыдущий период, берет деньги инвестора в доверительное управление. При этом о вариантах возмещения возможных убытков и распределении прибыли трейдер и инвестор могут договорится на основе приведенных выше схем.
2. Трейдер предъявляет свои результаты за предыдущий период в брокерской конторе или управляющей компании и после внесения начального депозита на счет, его кредитуют для трейдинга на Forex, прибыль от операций делится между кредитором и трейдером. В случае с управляющей компанией трейдеру могут доверить управлять средствами инвесторов при условии внесения трейдером, начального взноса в качестве страховки рисков или принятия трейдером обязательства возмещения убытков без внесения начального депозита. Как вариант трейдер может иметь счет у определенного брокера и показав на нем хорошие результаты получить кредит или средства инвестора в управление.

Следует также иметь в виду, что в любом варианте инвесторы скорее всего захотят, что бы каждую неделю или месяц на их счету происходили положительные изменения, поэтому лучше, если у трейдера краткосрочная или среднесрочная торговая стратегия. Иначе если трейдер предпочитает долгосрочную торговлю, то инвесторам может не понравиться, что их деньги лежат без движения, или что одна открытая позиция «висит» месяц или два. Книги о форекс и программы для технического анализа - Metastock, Tradestation, Omega ProSuite
22:21 24.03.2017



Отзывы и комментарии
Ваше имя (псевдоним):
Проверка на спам:

Введите символы с картинки:



Интерьер в стиле « фьюжн»

Интерьер в стиле « фьюжн»

Слово фьюжен в переводе с английского означает"сплав". Буквально - "не имеющий границ", и подразумевает смешение разных стилей. В интерьерную моду он пришел из кулинарии, когда&nbs...
Любовь или свобода

Любовь или свобода

Любовь или свобода Пролог Иногда приходиться делать выбор между любовью и свободой, и не всегда понятно, что именно принесёт счастье, и, чем нужно пожертвовать. Принимать такие решения очень сложно, ...
Кто диктует моду на время?

Кто диктует моду на время?

Время диктует. Время не дремлет. Время движется — вперёд, рывками или напротив — замедляя ход. Оно диктует нам не только ритм и темп движения, но и задаёт определённые каноны том...
Уанет 2008, новые и популярные сервисы блогов

Уанет 2008, новые и популярные сервисы блогов

Мобильные блоги Оператор мобильной связи life:) объявил о запуске блого-сервиса «мобильный life:) Blog». Пользователи сервиса могут вести свои блоги используя мобильные телефоны или коммуникаторы, а т...
Дети: что делать, если ситуация стала слишком сложной?

Дети: что делать, если ситуация стала слишком сложно...

«Всё должно быть сделано так просто, как только возможно, но не проще». Альберт Эйнштейн «Мне представилась уникальная возможность. Моя жена, Кэралин, должна была пойти на встречу, и...
Российские пилоты не знают английского языка

Российские пилоты не знают английского языка

Доучивать и повышать квалификацию персонала – это сейчас основная головная боль российской авиации. А главным препятствием выступает низкий уровень знаний английского языка у отечественных специалисто...
Может заинтересовать

Достопримечательности Канады — куда поехать

Достопримечательности Канады настолько разнообразны, что местные жители готовы рассказывать о них ча...

Животные и растения: в чем смысл сравнения с ними?

Казалось бы, все просто: животные и растения обладают определенным внешним видом и характерными...

Швейные машины Janome с микропроцессорным управлен

Хотите сделать настоящий подарок для швеи? Не стоит долго искать, обратите внимание на компьютерные ...

"Приобрести травматическое оружие": правила и чт

В настоящее время существует большое количество разновидностей травматического оружия. Оно может быт...

Как уберечься от налоговых ошибок

Налоговая инспекция российского законодательства весьма сурова к ошибкам в расчетах налоговых докуме...

Научись экономить в кризис и возьми от него только

Причина кризиса, охватившего Россию, всем ясна, но как научиться распределять свой доход правильно, ...

Шоколадный кекс с бананом

Сегодня хочу предложить Вам рецепт кекса с шоколадно-банановым вкусом.  Продукты: ...

Одноразовая медицинская одежда как неотъемлемая со

В последние годы в связи с быстрым развитием и внедрением передовых медицинских технологий возросла ...

История российского джаза. Все хорошо, прекрасная

Как известно, секса в СССР не было. Могло бы и джаза не быть. Великий пролетарский писатель А. ...

Приветствие в деловом письме

Деловое письмо обычно начинается с написания координат адресата. Конечно же, необходимо в этом разде...



Новости развития информационнного портала:

Наш сайт является ресурсом, который включает в себя полный перечень полезных и интересных статей. Абсолютно каждый гость найдет для себя что-нибудь полезное. Модернизированный дизайн позволяет вам быстро находить требуемую информацию. Самые разнообразные тематические статьи дают возможность вам совершенствоваться в той или иной сфере. Быть более начитанным и грамотным. Современный дизайн сайта позволяет просматривать статьи на всех гаджетах. Теперь отыскать требуемую информацию стало совершенно просто.

Мы собрали для вас полезные и интересные статьи. У нас сайте вы найдете ответы на необходимые для вас вопросы. Упрощенная система поиска позволяет вам мгновенно отыскать нужную информацию. Адаптированный дизайн позволяет вам просматривать информацию на абсолютно любых гаджетах. Теперь, поиск нужной информации будет занимать у вас считанные секунды.